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【澳洲股票百科】Australia and New Zealand Banking Group Limited (ASX: ANZ) 澳新银行

更新日期:2019年1月14日

摘要:澳新银行(Australia and New Zealand Banking Group Limited,ASX:ANZ)是澳大利亚四大银行之一,其股票在澳交所上市交易,是标普/澳交所50指数的成份股之一。本文涵盖了澳新银行(ANZ)的公司简介、发展历史、业务分部、收入来源、截至2018财年的五年财务业绩、子公司和董事及高管信息。

基本信息


一、公司简介

澳新银行(ANZ)是澳大利亚前五大上市公司之一、澳大利亚四大银行之一,也是是新西兰第一大银行。在亚太地区、欧洲、美洲和中东的34个市场中运营。澳新银行雇佣了超过4.6万名员工,向零售、商业和机构客户提供银行业务。公司目前共有5个直接面向客户的服务部门:澳大利亚业务(个人、企业和商业银行)、机构性业务、新西兰业务(个人和商业银行)、澳大利亚财务管理业务、亚洲零售和太平洋地区业务,以及提供支持的技术、服务和运营部门(TSO)及集团管理中心。

二、发展历史


1835年 - 澳新银行创始成员在伦敦根据皇家宪章成立了澳大拉西亚银行(The Bank of Australasia)。


1837年 - 澳大利亚联合银行(The Union Bank of Australia)成立。


1852年 – 英格兰、苏格兰和澳大利亚银行(The English, Scottish and Australian Bank)成立。


1951年 – 澳大拉西亚银行和澳大利亚联合银行合并,成立了澳新银行。


1970年 – 当时的澳新银行与英格兰、苏格兰和澳大利亚银行合并,成立了现在的澳新银行集团。


1977年 – 澳新银行的经营从英国转移到了澳大利亚。


1984年 – 收购了Grindlays银行。


1989年 - 从新西兰政府手中收购了新西兰邮政银行(PostBank)。


1993年 - 在中国设立了上海分行,并在广州设立了代表办公室。


1997年 - 澳新银行推出了电话银行业务,并在同年开设了中国北京分行。


1999年 – 澳新银行推出了网银业务。


2000年 - 澳新银行将其中东和南亚的Brindlays业务以及相关的私人银行业务出售给了渣打银行。


2002年 – 与ING Grroup为澳新地区的基金管理和人寿保险业务成立了合资企业。


2003年 – 从Lloyds TSB手中收购了新西兰国民银行(National Bank of New Zealand)。


2008年 – 获准加入上海黄金交易所,成为了第四家可以在中国市场进行黄金交易的外国银行。


2010年 – 增加了对天津银行和上海农商银行的投资。


2011年 – 获准加入上海期货交易所,成为了第二家可以在中国进行黄金期货交易的外国银行。


(资料来源:ANZ官网

三、收入来源


澳新银行的收入大部分来自于净利息收入,2018财年的净利息收入占了集团总收入的75.5%。净利息收入的计算是用贷款和投资资产所产生的利息减去客户存款和此类资产融资产生的大规模债务所带来的利息。澳新银行的其他收入来自于贷款费用及佣金、市场运营收入、资产管理和保险服务费用等。


(资料来源:ANZ 2018年报

四、分部业务及业绩

澳新银行共有5个面向客户的业务分部,分别为:

  • 澳大利亚业务:包括零售和商业及私人银行业务部门,提供全方位的银行服务。

  • 机构业务:为澳大利亚、新西兰、亚洲、欧洲、美洲、巴布亚新几内亚和中东的机构和企业客户提供三个产品集,分别为交易银行、贷款和专业金融和市场。

  • 新西兰业务:包括零售(包括财富管理服务)和商业业务部门,提供全方位的银行服务。

  • 澳大利亚财富管理业务:提供投资、退休金、保险和金融咨询服务。澳大利亚财富管理业务的一些分部已陆续停止了营业

  • 亚洲零售与太平洋地区业务:由亚洲零售和太平洋业务部门组成,将客户与专家联系起来,满足他们的银行业务需求。

其中,澳大利亚业务为澳新银行带来的净利润超过集团总净利润的50%,而其余两个贡献较大的分部分别为面向全球的机构业务以及新西兰业务。


(资料来源:ANZ 2018年报

五、财务业绩

(一)收入与净利润


澳新银行过去五年的的财务业绩基本保持稳定,总收入的范围在333亿-364亿之间波动,而利息收入同样稳定且波动范围更小。17财年、18财年的净利润基本持平,较16财年增长了12%,但低于14财年及15财年的净利润。 过去五年中,澳新集团的利息收入平均占总收入的85%。

(二)资产及负债


过去五年中,澳新银行的总资产和总负债整体呈稳定增长趋势,而资产负债率在93.42%-93.7%的范围中波动。

(资料来源:IBISWorld)

六、董事及高管


(资料来源:ANZ 2018年报

信息来源:本报告的股票信息来源于澳大利亚股票交易所(ASX)及61澳股资讯平台官网(www.61financial.com.au) 免责声明:本文包含的内容属于事实信息,仅供一般信息用途,所提供的信息并不代表对金融产品的任何意见或建议。 这些信息不应被视为投资建议或用于投资决策。 原创声明:61Financial (www.61financial.com.au) 对本文保留全部著作权限,未经许可授权,禁止第三方以任何形式转载,违者必究。

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